Creare un Piano Economico Finanziario (PEF) che includa un ammortamento a rata costante (metodo francese) può sembrare complesso. Tuttavia, l’integrazione tra Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto Finanziario è ciò che trasforma un semplice foglio di calcolo in uno strumento decisionale potente.
In questo post, ti mostrerò come costruire questo modello passo dopo passo, fornendoti i 6 prompt precisi da utilizzare (o da seguire come traccia) per configurare il tuo file Excel, tramite un’Agent Excel io ho usato l’Agente di Claude AI
- La Struttura Portante (PEF)
Il primo passo è definire l’architettura del modello. Un PEF serio deve essere mensile per catturare la stagionalità e le dinamiche di cassa.
Prompt 1: Crea un Piano Economico Finanziario con Stato Patrimoniale mensile, Conto Economico e Rendiconto Finanziario Indiretto. Inserisci subtotali e totali, e le formule nel rendiconto finanziario indiretto.
- Il Motore del Finanziamento
L’ammortamento a rata costante (Ammortamento Francese) richiede una logica specifica: la rata resta fissa, ma la composizione tra capitale e interessi cambia ogni mese.
Prompt 2: Ora crea un modello di calcolo per un finanziamento dove come input abbiamo importo finanziamento, tasso di interesse, numero di rate mensili, periodo di preammortamento. Sviluppalo fornendo come output quota capitale, oneri finanziari, rata e debito residuo.
- L’Integrazione Contabile
Un errore comune è gestire il finanziamento come entità separata. Per far quadrare il bilancio, dobbiamo collegare i flussi del debito ai prospetti contabili.
Prompt 3: Ora collega in stato patrimoniale nei debiti verso banche (m/l) il finanziamento in aumento e le quota capitale in diminuzione e nel conto economico gli oneri finanziari.
- La Chiusura del Cerchio: Liquidità e Utile
La “magia” della modellazione finanziaria avviene quando i tre prospetti si parlano perfettamente. Se la liquidità nel Rendiconto non coincide con quella nello Stato Patrimoniale, il modello è errato.
Prompt 4: Collega le disponibilità liquide di stato patrimoniale con le disponibilità liquide rendiconto finanziario indiretto.
Prompt 5: Collega utile (Perdita) d’esercizio dello Stato Patrimoniale con il risultato del conto economico.
- Navigabilità e User Experience
Un modello professionale deve essere facile da consultare, specialmente se presentato a banche o investitori.
Prompt 6: Inseriscimi un foglio di navigazione con link diretti ai fogli creati e nei fogli creati il link di ritorno al foglio di navigazione.
Per scaricare gratuitamente il Modello è sufficiente compilare il modulo qui sotto.