Seguendo sempre il nostro schema di costruzione di un Business plan, inseriamo ora il prospetto di finanziamento a medio lungo termine.
Riportiamo il modello di calcolo riferito al rimborso tramite rata costante (ammortamento francese) di un finanziamento.
Il modello permette lo sviluppo del Piano di Ammortamento di rimborso del Finanziamento, con la possibilòtà di inserire i mesi di pre-ammortamento e scegliere la periodicità della Rata –
Si possono inserire fino a 3 Nuovi Finanziamenti e mostra i collegamenti tra il Piano di Ammmortamento e il Piano Economico Finanziario mensile.
Riportiamo quindi soltanto i collegamenti con i Prospetti Riepilogativi-
Collegamento Finanziamento m/l termine – Prospetti Riepilogativi.
– Finanziamento:
E’ stata inserita la riga Finanziamento, che riporta la variazione finanziaria in entrata con contropartita il sorgere del Debito.
Tale riga va ad alimentare lo Stato Patrimoniale, all’apposita voce Banca/Cassa, ed il Rendiconto Finanziario Indiretto come entrata
– Oneri Finanziari:
La quota degli oneri finanziari della Rata, viene riportata in automatico nel Prospetto di Conto Economico.
Nel Cash Flow , come contropartita si registrerà l’uscita
Verifichiamo poi se quanto inserito come collegamento è corretto. Se dopo le movimentazioni apportate a Stato Patrimoniale, il delta tra attivo e passivo è pari a 0, allora vuol dire che i nostri collegamenti sono stati corretti.
Movimentando lo Stato Patrimoniale in automatico (essendo un prospetto collegato), si è movimentato il conto economico e di conseguenza il cash flow
– Quota Capitale:
La quota capitale della Rata viene riportata in diminuzione dello Stato Patrimoniale e come contropartita i diminuzione della Voce “Mutui e Finanziamenti” nel Cash Flow
Sotto il breve Video Tutorial di spiegazione del Modello